En rekke spanske banker har de siste månedene sendt ut tekstmeldinger hvor det står ¨Viktig melding! Unngå at kontoene dine blokkeres. Presenter dine gyldige identifikasjonspapirer ved din bankfilial. Lov av 10/2010.¨ Tekstmeldingene er kun på spansk og det er derfor naturlig å anta at mange utlendinger ikke vil forstå innholdet i meldingene.
Bakgrunnen for oppfordringen er at de spanske myndighetene i 2010 vedtok at de nasjonale bankene skal identifisere alle sine kunder som et av flere tiltak mot hvitvasking av penger og terrorisme.
For alle med konto i en spansk bank ble det fra den 11. mai obligatorisk å levere inn en kopi av legitimasjonspapirene sine til banken. Dersom du ikke har levert en høyoppløselig kopi av passet, spansk DNI eller andre legitimasjonspapirer kan din spanske bank når som helst blokkere kontoen din.
Storbanken BBVA startet å blokkere kontoene til kunder som ikke oppfyller identifikasjonskravet den 11. mai i år etter instruks fra de spanske skattemyndighetene om å blokkere kundenes bankkontoer dersom kontoinnehaverne ikke har levert en høyoppløselig fargekopi av legitimasjonspapirene sine. Videre stengningen av ulegitimerte kontoer vil skje gradvis over de neste månedene, advarer banken.
Skjerpet identitetskrav
Mange bankkunder har forståelig nok stusset over det nye identifikasjonskravet, og finner kravet om å identifisere seg på nytt svært merkelig siden de allerede identifiserte seg da bankkontoen opprinnelig ble opprettet. Den bakenforliggende årsaken til det skjerpede identifikasjonskravet er at det er et EU-krav at kopien av identifikasjonspapirene skal være høyoppløselige og i farge slik at bankkundene skal kunne identifiseres ved hjelp av disse kopiene.
Slik oppfyller du identifikasjonskravet
Det er to måter man som kontoinnehaver kan oppfylle identifikasjonskravet på. Enten kan man dra innom sitt eget bankkontor med pass, NIE-bevis eller DNI slik at banken kan skanne identifikasjonspapirene, alternativt kan man sende inn høyoppløselige kopi av identifikasjonspapirene til en e-postadresse oppgitt av banken.
Merk også at enkelte bankkunder kan bli bedt om å levere inn siste selvangivelsen hos banken som en del av den nye og strengere lovgivningen. Dette avhenger både av hvilken konto man har og om man er fastboende i Spania eller ikke. Kravet om innlevering av den selvangivelsen (Declaracion de Renta), gjelder kun dersom man er fastboende i landet.
