Spanias skatteetat vil få brede nye fullmakter til å overvåke alle bankkontoer landsdekkende fra 2026 – ettersom regjeringen lanserer en stor aksjon mot skattesvindel og hvitvasking av penger.
Fra 1. januar neste år vil banker være pålagt å gi Spanias Agencia Tributaria detaljerte oversikter over innehavernes kontosaldoer, innskudd, uttak, lån og alle kort- og digitale betalinger.
Dette inkluderer betalinger gjort via kreditt- og debetkort, forhåndsbetalte og virtuelle kort, mobile betalingsapper som Bizum og andre elektroniske plattformer.
Før 2026 var banker i Spania bare pålagt å rapportere visse store transaksjoner, lån eller kontantbevegelser til skattemyndighetene – og kontooversikter ble sendt inn én gang i året
Myndighetene har sagt at mange mindre betalinger og rutinemessige korttransaksjoner ofte ikke ble rapportert.
Men under de nye reglene vil banker generelt rapportere denne informasjonen månedlig i stedet for årlig – og i langt større detalj enn noen gang før.
Forskriften gjelder både enkeltpersoner og bedrifter, selv om rapporteringskravene er forskjellige.
Frilansere og bedrifter må rapportere alle betalinger mottatt via kort eller digitale plattformer, uavhengig av beløp.
Vanlige kontoinnehavere vil imidlertid bare bli inkludert hvis summen av deres årlige kortbetalinger og gebyrer overstiger €25 000 – eller hvis de foretar betydelige kontantinnskudd eller -uttak.
Banker vil også være pålagt å rapportere lån og kreditter utstedt til alle kontoinnehavere, samt alle kontanttransaksjoner som overstiger €3000.
Tiltaket kommer etter at myndighetene identifiserte hull i tidligere rapporteringssystemer, som de mener tillot at noen inntekter og transaksjoner ikke ble offentliggjort.
Mellom 2016 og 2021 tapte Spania omtrent 31 milliarder euro i selskapsskatt til «skattejuks» mener skattetaten.
Videre heter det fra Agencia Tributaria at bare i 2022 gikk regjeringen glipp av rundt 4,5 milliarder euro på grunn av svindel, unndragelse eller feil, viser deres data.
Men i fjor inndrev Agencia Tributaria nesten 19 milliarder euro gjennom omtrent 2 millioner inspeksjoner – en økning på 13 % sammenlignet med 2023, noe som markerer et avgjørende skritt mot strengere tilsyn.
Den siste forskriften, som trådte i kraft i april i år, strammer ytterligere Agencia Tributarias kontroll over landets finanser – i et trekk regjeringen håper vil frigjøre tidligere uutnyttede inntektskilder.
